2024虚拟货币投资教学，虚拟货币赚钱新手入门指南

币圈188

2024-4-29

虚拟货币是什么？虚拟货币概述

在开始虚拟货币投资教学前，我们一定要知道虚拟货币是什么？

虚拟货币(Virtual Currency)简单来讲就是没有实体的货币。这种概念是相对于实体货币来说的，各个国家使用的纸钞等都是实体货币，它们是可以看得到、摸得着的。

虚拟货币的出现和网际网路的兴起有着非常大的关联，当前最常见的虚拟货币大概就是游戏世界中出现的游戏货币了。但需要注意的是，并不是所有的虚拟货币能在现实世界里拥有价值。

虚拟货币等于数位货币、加密货币吗？

如果按照上文的定义来说，虚拟货币的范围其实十分广。在现实生活中，虚拟货币也时常被叫做数位货币、加密货币等，因此许多人会将虚拟货币同等视为数位货币（Digital currency）或是加密货币（Cryptocurrency）。

细究起来，其实这三种所表述的范围是不同的。

以定义来看，虚拟货币是一个范围较大、比较广义的叫法；而数位货币、加密货币则是一个范围较小、比较狭义的货币名称。

数位货币主要指那些以电脑数位技术编组成的货币（如7-11的OpenPoint 或是网路游戏里的货币）；加密货币则指基于区块链技术发展出来的货币（如比特币、以太坊等）。

不过，在虚拟货币的投资市场当中，通常会以加密货币来作为代称，会比较准确一些。因为加密货币是一种专指有透过密码学来提高安全性的虚拟货币，与一般没有涉及到密码学的虚拟货币，在安全性上有着很大的区别。

我们常常听到的虚拟货币投资，其实大部分指的是加密货币投资的部分，其中比特币、以太坊等加密币格外受到投资者的青睐，这是因为这些加密货币有着以下的特色：

不是由中央银行、政府机构发行的货币。
只能使用电子(网路)方式进行交易、转移、储存。
使用区块链技术来记载交易资料，每笔资料有安全性高、匿名的特性，不会被窜改资料。
钱包帐户申请开通自由。

💡投资虚拟货币之前，你应该要知道的事情。

虚拟货币作为一种新兴的投资商品，它的出现颠覆了人们的认知，并带来了无数的新一代富豪。随着虚拟货币的发展，该市场吸引了大批投资者，甚至有大型机构和国家政府的加入。

但虚拟货币的价格变化是十分大的，以市值最大的比特币来说，在2021年，其价格一度攀升至69,000美元，但在之后又下跌至20,000美元左右。这让不少投资者感到困惑，这很大程度上是因为他们对这种新兴投资产品的知识并不充足。

因此，新手在开始投资虚拟货币之前，最重要的是了解市场，特别是理解其市场压力，以及该资产的供求情况。此外，投资者还应该要注意，在投资虚拟货币之前，找一家合法的交易平台是非常重要的，只有这样才能确保投资的安全性。

投资者应该可以对市场的趋势做出良好的分析，并掌握最新的行情资讯，以便能够掌握市场的最新动向，同时也要控制好自己的投资行为，不能只凭一己之私来投资，而是要在投资前对虚拟货币市场进行详细的分析，判断该货币的投资价值。

另外，投资者也应该考虑到投资的收益率和风险，还可以考虑到多种投资组合，以减少投资风险，同时不要把所有的希望都悬挂在投资虚拟货币上，也不要盲目追涨。只要能够判断好市场趋势，同时能够控制好投资行为，把握好投资时机，则投资虚拟货币才能够收获丰收。

常见的虚拟货币有哪些？值得投资吗？

虚拟货币投资也有很大的风险，其中之一就是很多币的涨跌其实找不到「基本面」，毕竟许多加密货币不像股票一样拥有配股配息的能力，币价的估算也跟股票很不一样，另外，政府也不保证某些加密货币或平台宣称的福利，所以如果买到归零的小币（指的是冷门币或垃圾币），当然也是求偿无门的。

因此，新手在刚刚进入虚拟货币投资市场时，应当先辨别哪些加密货币值得投资以及如何开始虚拟货币投资。

目前，虚拟货币市场中已经有超过一万种加密货币，可以买卖的币种超级多。但目前讨论最多的，大多是市值比较大的币种，像是比特币（BTC）、以太币（ETH）、瑞波币（XRP）、莱特币（LTC）、柚子币（EOS）等。

对于虚拟货币投资，我们最常听到的、最有代表性的也就是比特币了，它是如今市值最大的加密货币，但投资虚拟币只能选择比特币吗？

当然不是。事实上，加密货币市场中有不少备受投资者推崇的项目，包括乙太币、莱特币等，它们有着各自的价格、需求、转帐速度与手续费，甚至用的是不同的区块链技术，种种因素都可能会影响一个加密货币的价值与未来。

那么，在面对如此庞大的加密货币市场时，我们如何辨别哪些加密货币值得投资呢？

作为新手，你可以做到以下几步：

搜寻并阅读官方发布的区块链发展计划、白皮书
研究该区块链白皮书中有什么创新的地方（刚刚接触区块链的新手可以通过KOL、论坛或社群来进行了解）
评估项目中的价值
认识并避开虚拟货币Z骗

投资虚拟货币的第一步：设定投资目标

投资加密货币，哪种币种才是最好的？

若要踏出投资币圈交易的第一步，设定一个投资目标就是基本前提，不同的投资目标，就会选择不同的加密货币。

例如：若投资初期想要快速取得利润，那就可以选择那些价格较低的加密货币，通过预测市场行情来取得利润；若投资者想要长期稳定的投资，则可以选择价格较稳定的那些加密货币，以及那些投资前景比较好的加密货币，努力达到长期稳定的投资收益。

此外，投资者亦可以根据自身的投资能力，选择投资热门的加密货币，以利于及时取得投资信息；此外，他们还可以寻找价格低估的币种做投资，把握低位入场的机遇，从而获得更稳定的利润。

总结而言，在选择适合的加密货币投资时，除了要考虑投资者的投资能力及目标之外，还需要全面考虑加密货币的价格和前景，以利于投资者取得更丰盛的投资收益。

以下总结了一些虚拟货币投资心得可供参考：

1. 赚价差

如果你只想单纯地买卖虚拟货币，建议选择市场占有率较高的主流货币，例如比特币（BTC）和以太坊（ETH）等。这样的好处是，流通性很高，交易速度也很快，可以适应长短期投资，也不容易出现虚拟货币价格归零的情况，投资的方式也相当多元。

此外，对于领域概念比较清晰的虚拟货币，也可以在对应的区块链解决方案中获得收益。比如，以太坊能够支持智能合约，投票，供应链管理等，而EOS柚子币则可以执行去中心化应用，TRON波场币则为用户提供了内容发布和分布式娱乐服务。只要你对各种区块链技术有所认识，就可以挑选投资的虚拟货币，从而获得长期的收益，赢取成功的商业机会。

2. 当创投

如果你想要冒着高风险高报酬的挑战，可以跟创投公司一样，投资区块链技术项目所发行的币种，通常入手价格较低，但需要花费心力研究，看是否可以暴涨百倍，看错的话也有可能暴跌到消失，就像买乐透一样，需要审慎评估投入。

人们会想，当这样的投资会有什么样的收获？答案是：依据投资风险和投资期限，投资人可以有不同的收获，像是可以帮助投资人扩张投资组合，以及利用区块链技术的投资趋势，使投资人可以投资价值更高的项目，从而获得较高的回报。

因此，想要投资区块链技术项目的人必须要做好充分的准备，做好详细的周密的市场分析，才能有可能获得最大的收益，并且要记住，有风险就会有收获，反之亦然。

3. 领利息

如果你是定存族、存股族，喜欢领取息的投资人，以美元与之挂钩、价格稳定的稳定币USDT、USDC、BUSD，就是你的第一首选。因为稳定币的价格稳定，投资稳定币的固定收益商品就如同投资加密货币的美元定存一般，存款便能定期获得5~11% 的年化报酬。

投资稳定币可以获得安全、可追溯性以及自由流动性等各种优势，不仅投资者可以获得稳定的收益，而且透过投资稳定币，也有助于增加投资的流动性，让投资者可以对自己的投资更加自主。有了稳定币，投资者不再受限于特定的投资场所，也可以在全球范围内进行投资，更能把握投资良机，增加投资人的资产稳定性。

稳定币是什么？

简称「Ｕ币」，是一种价格与法定货币一比一挂钩的加密货币，并且有储备资产（如100%现金、美国债券等）独立于加密货币市场。与其他加密货币相比，它的汇价更稳定，因此适合长期持有。市场上具有较高占有率的美元稳定币，前三名分别是USDT（泰达币）、BUSD、USDC。它们利用美元来监督比特币，以及其他比特币价格波动较大的价格，确保价格持续稳定。藉由稳定币，买家可以不用担心比特币价格的大幅变动，而进行购买。

更多详细介绍请看：

目前有多少种稳定币？2024十大潜力虚拟币有哪些

虚拟货币理财：认识四种投资方式

新手们开始接触虚拟货币时，可能会因为看到琳琅满目的投资商品和工具而感到不知所措。那么，该从哪里着手投资呢？小编提供一些适合新手的投资方式。

1.新手跟单交易

在加密货币市场，新手交易者可以透过跟单，观察和跟随专业交易者的交易行为，自动同步开仓和平仓，以实现盈亏。以最早推出跟单功能的虚拟货币交易所Bitget为例，目前已经有大量交易员在线上带单，提供新手交易者透过公开的绩效数字和交易记录，筛选自己认同的专业交易员。

有专业人士可以跟单真是太棒了？但是，风险就在细节里！重要的是，由于交易者的开单时机、投入金额、资金深度以及风险承受度和专业交易员不尽相同，如果贸然跟单很容易一次涨跌就爆仓。因此，挑选适当的专业交易员，以及设定有助于控制风险的跟单参数，就显得格外重要。

若要藉由跟单交易来提升经验，新手交易者应该积极参考专业交易者的经验，仔细评估自己的风险承受度，并对准备投入的市场有充分的认识，同时注意投资比重、开仓量及投入金额，以及进行对比分析，以克制自己的情绪，并建立有效的交易策略，以获取稳定的收益。

具体跟单教学请看：

新手如何参与跟单交易？币安跟单交易的规则和玩法

2.定期存币

定投是市场上最简单的投资策略，据过去的数据来看，定投能够令超过九成的投资者取得胜利。当我们对某种货币的发展有长期的信心时，可以利用定投的功能，忽略货币价格的波动而累积资产。

定投的好处在于能够让投资者持续累积资产，而不用为市场的起伏而烦恼。例如，投资者可以按照一定的时间间隔，固定金额定投该货币，并借此慢慢地累积资产。除此之外，定投还可以让投资者培养出良好的投资习惯，一个良好的投资习惯能够令投资者以更安全的方式累积未来的丰厚财富。

因此，定投既能够稳定的累积资产，又能让投资者培养出良好的投资习惯。总而言之，定投是一种极具投资价值的投资策略，能够帮助投资者在长期的投资过程中稳定累积资产，并有效利用好市场中的机会。

虚拟货币投资有一种独特的「定投」方式，就是——“Staking”（质押）。

在质押这种挖矿方式中，区块链系统中的节点不需要太高的算力，而只需要质押一定数量的代币，运行一段时间后就可以产生新的货币，而产生的新货币就是通过质押得到的收益。

这就相当于我们把钱存在银行，每年能够得到一定的利息一样。

3.网格交易

网格交易，是把投资对象的价格像网格一样，以不同价位划分，由机器人帮助交易的一种策略。只要把上下限价格设定好，标的买卖的价格就会被分割为多个不同价位的网格。当标的价格触及网格的某一线时，机器人便会自动帮你买卖，以量化交易的方式来获得利润。举例来说，假设今天开了一张BTC/USDT网格单，上限价格定在6万USDT，下限价格则是2万USDT。这就代表我们用USDT来投资以追踪比特币的价格走势。

在2万到6万之间，网格机器人会自动帮你分割成多个不同价位的网格线，只要比特币的价格在这范围内波动，机器人便会自动帮你买低卖高，获取利润。举例来说，假设现在BTC的价格是3.5万，而网格单分别在2万、3万、4万、5万、6万之间设定网格线，开单当下，就会买入一些BTC现货。如果今天价格上涨，来到4万时，就会卖出一些已持有的现货，但过了几天，BTC又下跌到3万，机器人又会再帮你入手一些比特币。只要触动到网格线的相对价格，机器人就会自动交易。

然而，如果今天BTC跌破我们设置的下限价格2万或上涨超过我们的上限价格6万，机器人就会暂停交易，直到价格回归设定的范围内为止。

4.合约交易

而虚拟货币期货合约是衍生性金融商品的一种，它是一种跨越时间的交易方式。「合约交易」是个运作已经很成熟的商品，其中不只有做空获利的机制，还有可以让涨跌幅放大的杠杆机制，是个拓展交易视野的绝佳工具。

对于想进行虚拟货币短线投资的人来说，这种形式给了他们更多的交易弹性，但由于涉及到多倍杠杆的操作，因此也有许多风险与操作事项需要注意，如果以往没有接触过这种衍生性商品的交易，建议在开始前先确实了解。

2024年最新比特币合约交易所排行榜

合约交易是什么？币安U本位和币本位合约交易详细操作教程

永续合约每天都会收利息吗？永续合约交易操作教程

虚拟货币怎么玩？新手如何开始投资？

了解完四种主要投资方式后，您可以根据自身的情况和风险承受能力，选择最适合自己的投资方式，以获取最大的投资回报。在这里建议您，不要将所有的资金投资一个加密货币中，也不要在刚开始投资时一下子将所有钱都放进去。新手开始虚拟货币投资时，可以按照以下策略：

首先就是现金投资。新手可以先以现金购买少量的虚拟货币，不仅可以让你更好地了解市场，还可以分散投资风险。同时，也可以考虑试着投资一些受到较少注意的虚拟货币，它们的投资回报率有可能比一些更有名的虚拟货币更高。

此外，新手也可以通过投资基金、虚拟货币合约等预先设定的投资组合来投资虚拟货币。这些投资组合拥有不同的投资策略，可以让你更轻松地投资虚拟货币，而无需担心每个虚拟货币的价格走势。

新手还可以寻求专业投资顾问的协助，以获得有关虚拟货币投资的专业意见，并根据自身的情况决定投资组合。

新手如何购买、交易虚拟货币？

想要交易加密货币，最快的方法就是从加密货币交易所购买。

加密货币交易所依运作模式不同，可区分为中心化交易所（CeFi）、去中心化（DeFi）交易所这两种。货币必须要具有流动性，而交易所(币所)就是为了提高加密货币的流动性而存在，可以说是提供一个让虚拟货币安心买卖的场所。

1.中心化交易所（CEX）

投资人的货币在交易时，会统一放在交易所里面保管，日常交易是在交易所内的资料库买卖，而非在区块链上完成，因此只有投资人提领后才会拿走这个虚拟货币。

风险是因为交易所资料库必须存放大量的虚拟货币，也较容易受到骇客觊觎。

加密货币交易所推荐：

全球交易量最大的加密货币交易所：币安
最久的合约交易所：OKX

这些交易所可以买卖加密货币现货，或者一些合约衍生性商品。

2.去中心化交易所（DEX）

去中心化交易所的买卖行为，都是直接发生在区块链上，而非交易所的资料库中，好处是交易所没有持有大量的虚拟货币，资讯也相当公开透明。

对投资人的好处是，交易所没有直接控管自己的资产，但因为目前还是非主流的交易管道，因此货币流动率、交易量、用户量都很低，操作起来可能不是这么方便。

3.不透过交易所的虚拟货币买卖方式

交易所显然是最直接持有加密货币的方式，但这种方式若是超出自己的风险耐受能力，其实也可以透过其他方式，来间接投资加密货币。

除了直接透过交易所买基金，目前常见参与加密货币投资的方式有几种：

加密货币ETF（比特币etf、以太币etf）
投资于持有大量加密货币的企业股票（比特币股票、矿企）

这些管道通常都相对复杂，且有些成本较高，建议如果真的想投资的话，透过加密货币交易所去买卖相对会比较单纯、持有成本也比较低。

投资虚拟货币的步骤

了解完以上这些后，如果你要开始进行虚拟货币投资后，接下来要怎么进行呢？

对于新手来说，需要依次完成以下三个步骤：

1.搜寻合适的虚拟货币交易所并开通帐户

想要开始投资加密货币，你就需要拥有一个加密货币帐户。因此，选择一个好的加密货币交易所十分重要。

台W本地的知名的虚拟货币交易所有MAX、ACE、Bitopro三家，它们都提供台币入金服务，出入金管道也十分流畅。但台W的交易所仅提供现货交易，如果你想尝试其他的虚拟货币投资方式，获得更好的交易体验，可以选择一些海外知名的交易所，如币安、Coinbase、BTCC等。

BTCC 成立于2012 年，是运营时间最久的虚拟货币交易所之一。与大多数海外交易所不同的是，BTCC 支援台币出入金，您可以直接在BTCC 将赚到的虚拟货币提现成台币，而无需繁琐的操作。

在BTCC，您可以交易两种类型的加密货币期货：以 USDT 结算的USDT 保证金期货（U本位合约）和以加密货币结算的反向期货（币本位合约）。目前，该交易所提供300 多种币种的永续期货交易，包括SHIB、BTC、ETH、DOGE、XRP 和SOL。

此外，BTCC 允许任何人以最低0.5 USDT 开始投资，也支持期货合约的模拟交易，让您快速上手。因此即使是新手投资者也可以快速适应比特币期货市场，10 – 225 倍的杠杆自由选择，是投资者的进行加密货币投资的最佳平台。

相对于其他交易所，BTCC 具有更高的市场深度与流动性，最高能承接5000BTC，并且可以用最快的速度以最佳的价格成交。这意味着，即使在虚拟货币市场出现急剧上涨或暴跌时，您也可以立即进行下单操作。

对于台W使用者来说，BTCC 网页和App 页面都是全繁体的，因此使用起来十分方便。 BTCC 有着24小时多语言客户服务，如果您有什么问题，可以立即联系客服进行处理。

当前注册BTCC 帐户即可获得10USDT 的奖金，添加BTCC官方LINE好友额外送10 USDT！此外，开户后充值交易即可获得最高10,055 USDT赠金。点击此处获取最新活动信息：https://www.btcc.com/zh-TW/promotions

2.开设自己的加密钱包

理论上，你只要有交易所帐户就可以开始投资了。但是，如果未来你玩到更进阶，想要试试看DeFi（去中心化金融）或是NFT；或者想要让自己的资产更加安全，建议你申请一个自己的钱包。

加密钱包分为热钱包和冷钱包，你可以根据自己的需求进行申请。首先，你需要了解冷钱包与热钱包的区别。

热钱包是个人线上钱包，它的好处是不受交易所管理所有，虽然同样在线上，但因为并非集中管理，被骇客攻击的机会小了一点，安全性较高。但是使用个人线上钱包必须要牢记自己的位址或是注记词，否则钱包就打不开了。

所谓的冷钱包指的就是离线钱包，它是一个实体的东西，长得有点像是USB，因此也被称为硬体钱包。冷钱包几乎总是抵御安全威胁的最安全解决方案，为了你的资产安全，还是建议申请一个吧。（但是不能直接透过冷钱包交易，所以只能存钱、不能买卖。）

无论是冷钱包还是热钱包，都需要牢牢记住自己的注记词，并且千万不可以在任何情况下泄露给别人，否则钱可以轻易的被转走，而且求助无门。

目前，最常被使用的热钱包非Metamask 莫属了。如果你想要申请一个Metamask 钱包帐户，可以参考以下文章：

MetaMask 安装使用指南图文详解

metamask如何提现 metamask的虚拟资产如何变现

MetaMask小狐狸钱包如何入金、出金与交易（Swap）

Web3小白入门系列：Metamask小狐狸钱包教学 [精]

投资虚拟货币好吗？哪些人适合？

最后，在决定投入加密货币投资之前，请确保自己清楚明了加密货币的优点与缺点，确认自己能够承受其中的风险。

然后，你需要评估自己的风险承受能力。

加密货币市场的波动远远高于股票市场，并且比传统金融市场的流动性更低，且投机、被操纵的风险更高，就算是市值最大的比特币都可能在一天内上涨下跌超过30% 。此外，加密货币市场1年365天、24小时都是开放交易的状态，并不像台股或是美股纳斯达克交易所那样，有周末或晚间休市的情况。因此随时随地都会感受到价格波动，比其他金融商品都更加强烈。

如果你不愿意、或无法忍受波动极高的投资，并且没办法承受可能带来的的高回报或高损失，那么我们并不建议您选择加密货币作为投资标的。